随着家庭收入的增加，余钱剩米就逐渐多了起来，必定会用于理财、投资或者存银行，以增加一点额外收益。为了防止出现由于工作繁忙，或者遗忘、疏漏等原因，而造成不必要的损失，客观上有必要加强对家庭的理财工作进行有效管理。为此，最重要的基础工作就是要建立和记载家庭理财业务登记薄。
建立理财登记薄，就是对每笔理财业务的主要情况、要素等，按照业务发生的时间顺序，进行详细记录的工作。具体做法是：运用WPS表格，在横向栏按照日期（年、月、日）、内容摘要、账户名称（哪个银行卡）、开户银行（此卡）、投资理财产品的主要信息（包括产品名称、备案编号、购买金额、起息日期、期限、预计净值收益等等）以及兑付的情况（包括清算的日期、实际到账的本金、收益、实际收益率等）。
在申购理财产品的同时，应通过手机或电脑，将含有重要信息的页面进行截屏，如申购的品种、金额、期限、风险等级等，截屏后专门建立一个文件夹予以存档保管，以备不时之需。
理财登记薄建立之后，每发生一笔或者是每兑付一笔，均在此薄中及时、按序记载。在登记理财实际收入的同时，应及时记入家庭收入登记薄。这样的好处是：每一笔业务的主要情况，比如哪一笔业务什么时间到期、是不是逾期兑付、逾期多少、收益是多少，哪一个银行的收益高、哪一个银行的逾了期等等，在一张表上一目了然；
不仅如此，通过这张表，还提示我们哪一笔业务要到期了，是继续在这个行申购？还是选择其他银行，还是赎回来合用现金等，让我们提前做好相关准备。这样，极有利于充分使用资金、增加收益，同时可杜绝因遗忘、疏漏而造成不必要的损失。
